Как банки могут предотвращать мошенничество с участием несовершеннолетних клиентов?

По рекомендациям Банка России, чтобы предотвращать мошенничество с участием несовершеннолетних клиентов, банки могут принимать следующие меры: bosfera.ru www.garant.ru

• Проводить разъяснительную работу. www.garant.ru При открытии счёта информировать подростков о рисках мошенничества и способах защиты, например о неразглашении данных платёжных карт и отказе от переводов денег незнакомым лицам. bosfera.ru
• Выявлять подозрительные операции. www.garant.ru Определять признаки действий, указывающих на вовлечение подростков в незаконные операции. bosfera.ru Узнавать у подростков о лицах, которые могут переводить им деньги, и кому они планируют переводить средства. www.garant.ru
• Устанавливать лимиты на зачисления. bosfera.ru Для переводов и внесения наличных, если перевод приходит не от родственников, устанавливать лимит до 100 тыс. рублей в месяц. bosfera.ru
• Уделять внимание нетипичным операциям. bosfera.ru В случае подозрений о том, что операции совершаются не самими клиентами или под чужим влиянием, банки могут отказать в проведении таких операций. bosfera.ru
• Информировать законных представителей. www.garant.ru В договорах с несовершеннолетними клиентами предусматривать уведомление о выдаче карт и совершаемых операциях. www.garant.ru
• Запрашивать информацию о родственниках. refinanc.ru Несовершеннолетние клиенты должны предоставлять данные о родственниках, от которых могут поступать средства. bosfera.ru
• Назначать доверенные лица. refinanc.ru Каждому несовершеннолетнему клиенту назначать доверенное лицо среди законных представителей для контроля за операциями. refinanc.ru