Как банки могут блокировать снятие денег с карты без согласия клиента?

Банки могут блокировать снятие денег с карты без согласия клиента, чтобы защитить пользователей от действий мошенников. www.lockobank.ru Это предусмотрено законом №161-ФЗ «О национальной платёжной системе». www.lockobank.ru

Некоторые ситуации, когда банк может заблокировать карту:

• Замечена нетипичная активность. www.mtsbank.ru Например, покупки в другом городе или стране, попытки входа с необычных устройств. www.mtsbank.ru Банк хочет убедиться, что операции совершает именно клиент, а не мошенники. www.mtsbank.ru
• Возникли проблемы с документами. www.mtsbank.ru Например, система заблокирует карту и лицевые счета, если истёк срок действия паспорта. www.mtsbank.ru
• Не соблюдена процедура «Знай своего клиента». www.mtsbank.ru Банк должен проверить подлинность предоставленных документов и содержащихся в них сведений, в том числе с помощью государственных информационных систем. www.mtsbank.ru
• Счёт попал в реестр Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». www.banki.ru Это чёрный список регулятора, в котором хранятся данные о клиентах банков, замеченных в подозрительных операциях. www.banki.ru
• По решению суда или судебных приставов. www.mtsbank.ru www.banki.ru В рамках взыскания долгов по кредитам, налогам, штрафам, алиментам на счёт может быть наложен полный арест или же с него могут запретить снимать наличные, совершать переводы и оплачивать покупки сверх установленного лимита. www.banki.ru

Если операция проведена без согласия клиента, необходимо сразу заблокировать карту или счёт, с которого произошло списание. www.lockobank.ru Затем следует обратиться в банк, сообщив о незаконной операции и своём желании оспорить транзакцию. www.lockobank.ru