Банки могут блокировать снятие денег с карты без согласия клиента, чтобы защитить пользователей от действий мошенников. 2 Это предусмотрено законом №161-ФЗ «О национальной платёжной системе». 2

Некоторые ситуации, когда банк может заблокировать карту:

• Замечена нетипичная активность. 1 Например, покупки в другом городе или стране, попытки входа с необычных устройств. 1 Банк хочет убедиться, что операции совершает именно клиент, а не мошенники. 1
• Возникли проблемы с документами. 1 Например, система заблокирует карту и лицевые счета, если истёк срок действия паспорта. 1
• Не соблюдена процедура «Знай своего клиента». 1 Банк должен проверить подлинность предоставленных документов и содержащихся в них сведений, в том числе с помощью государственных информационных систем. 1
• Счёт попал в реестр Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». 3 Это чёрный список регулятора, в котором хранятся данные о клиентах банков, замеченных в подозрительных операциях. 3
• По решению суда или судебных приставов. 13 В рамках взыскания долгов по кредитам, налогам, штрафам, алиментам на счёт может быть наложен полный арест или же с него могут запретить снимать наличные, совершать переводы и оплачивать покупки сверх установленного лимита. 3

Если операция проведена без согласия клиента, необходимо сразу заблокировать карту или счёт, с которого произошло списание. 2 Затем следует обратиться в банк, сообщив о незаконной операции и своём желании оспорить транзакцию. 2