Банки компенсируют риски при обработке безналичных транзакций несколькими способами, среди них:

• Введение комиссий за определённые операции. 1 Банки рассматривают некоторые транзакции как повышенно рискованные или требующие дополнительных затрат. 1 Комиссии помогают компенсировать эти риски и служат дополнительным источником дохода. 1
• Проверка переводов на признаки мошенничества. 2 Банки сверяются с базой данных случаев и попыток финансового мошенничества, где есть информация о получателях переводов и их счетах. 2 Если перевод подозрительный, банк может приостановить операцию, даже если она совершена с согласия владельца счёта. 2
• Страхование рисков от мошеннических операций. 5 Банки заключают договоры со страховыми компаниями и предлагают держателям страхование рисков от мошеннических операций. 5
• Обучение держателей карт. 5 Держателей учат минимальным навыкам для обеспечения собственной безопасности, например, пользоваться только знакомыми интернет-ресурсами и проверять использование сертифицированных протоколов, гарантирующих безопасность передаваемой информации. 5