Возможно, имелись в виду блокировки переводов, а не штрафы. Банки могут ограничивать операции при подозрении на незаконную финансовую деятельность. 1

Некоторые ситуации, когда перевод может быть заблокирован:

• Нетипичный для клиента объём операции. 3 Чтобы перевод сочли подозрительным, объём операции должен быть нетипичным для клиента. 3
• Нахождение получателя перевода в специальной базе. 3
• Необычная телефонная активность клиента перед совершением перевода. 3
• Попытка совершить операцию с устройства, которое ранее уже использовалось при мошенничестве. 3
• Другие параметры, которые банки могут учитывать в рамках собственных политик безопасности и антифродсистем. 3

Банки отслеживают и анализируют переводы в рамках «антиотмывочной» системы и для противодействия финансовому мошенничеству. 3

Если банк счёл перевод подозрительным и заблокировал его, то при наличии подозрений в том, что посредством перевода осуществляется противоправная деятельность, для отправителя может наступить правовая ответственность. 3