Как банки используют систему KYC для идентификации бенефициарных владельцев?

Система KYC (Know Your Customer — «знай своего клиента») позволяет банкам идентифицировать личность человека перед проведением операций. trends.rbc.ru Эта процедура помогает понять свою клиентуру, мониторить операции, снизить риски, бороться со взяточничеством и коррупцией. trends.rbc.ru

Стандартная процедура KYC включает следующие этапы: avagard.ru

1. Сбор идентификационных документов, подтверждающих личность человека (паспорт или ID-код). avagard.ru
2. Проверка достоверности данных о человеке по международным и национальным базам данных. avagard.ru Это нужно, чтобы убедиться, что человек не замешан в преступной деятельности, не имеет непогашенных долгов и судимостей. avagard.ru
3. Поиск и анализ информации о человеке в интернете, чтобы удостовериться, что он занимается законным бизнесом и не связан с отмыванием доходов. avagard.ru

Для компаний в рамках проверки запрашивается более широкий пакет документов. avagard.ru В него входят наименование и правовая форма, регистрационный номер, юридический и фактический адреса, реестр акционеров и генеральных директоров, информация о конечном бенефициаре (ФИО и паспорт). avagard.ru

Благодаря системе KYC банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получить базовые данные о клиенте, отслеживать и оценивать его транзакции, повышать безопасность этих транзакций. trends.rbc.ru