Как банки используют черные списки в своей работе?

Банки используют чёрные списки для оценки рисков и принятия решения о выдаче кредитов и проведении платежей. vk.com Чтобы обезопасить себя от возможных неплатежей и других проблем, кредитная организация проверяет клиента по разным базам данных. vk.com

Некоторые виды чёрных списков и их использование:

• Внутрибанковский список. brobank.ru www.vbr.ru В нём находится информация о клиентах, которые нарушали свои обязательства или вызывали подозрения у сотрудников банка. brobank.ru Длительное нахождение в таком списке приводит к отказам в кредитах или других услугах внутри финансового учреждения. brobank.ru
• Перечень сведений службы судебных приставов. brobank.ru В него заносят граждан, с которых в судебном порядке взыскивали задолженность. brobank.ru Большинство банков проверяет своих клиентов по этой базе данных. brobank.ru
• Отчёты бюро кредитных историй. brobank.ru В них попадают сведения из кредитных организаций обо всех физических лицах и компаниях, которые когда-либо брали займы. brobank.ru На основании этих данных формируют кредитный рейтинг заёмщика. brobank.ru
• Чёрный список Росфинмониторинга. brobank.ru В него попадают все нарушения, которые связаны с законом 115-ФЗ «О легализации доходов, полученных преступным путём». brobank.ru

Некоторые критерии для внесения в чёрный список банка:

• просрочки по займам, отказ в выполнении обязательств по договору комплексного банковского обслуживания; brobank.ru
• наличие неоплаченных задолженностей по налогам, выплате алиментов, штрафам, оплате коммунальных услуг; brobank.ru
• наличие судимостей, особенно в сфере экономических преступлений; brobank.ru
• предоставление ложной информации, в том числе и документов, в которых указаны неверные данные; brobank.ru
• наличие подозрений об участии в каких-либо махинациях. brobank.ru

Единого чёрного списка клиентов разных банков не существует, но каждая отдельная кредитная организация может вести такой список самостоятельно. vk.com