Как банки и налоговые органы могут предотвратить незаконную деятельность с использованием банковских карт?

Банки и налоговые органы контролируют денежные переводы, чтобы предотвратить незаконную деятельность с использованием банковских карт. www.banki.ru dzen.ru

Банки отслеживают операции клиентов на предмет нарушения «антиотмывочного» законодательства, а также в рамках противодействия мошенничеству. www.banki.ru Некоторые параметры, на которые ориентируются кредитные организации:

• Сумма перевода. www.banki.ru Проверке подлежат все переводы на сумму от 600 тысяч рублей. www.banki.ru Согласно рекомендациям ЦБ РФ, финансовые учреждения должны обращать внимание на операции по списанию, зачислению средств на сумму от 100 тысяч рублей в день и от 1 млн рублей в месяц. www.banki.ru
• Количество платежей. www.banki.ru Слишком большое количество платежей, более 30 в день. www.banki.ru
• Переводы в адрес. www.banki.ru Переводы осуществляются в адрес более десяти физлиц в сутки или более 50 — в месяц. www.banki.ru
• Временной промежуток. www.banki.ru Небольшой временной промежуток (менее одной минуты) между зачислением средств на счёт и их переводом. www.banki.ru
• Карта, с которой осуществляется перевод. www.banki.ru Подозрительными считаются карты, по которым не осуществляется оплата обеспечивающих жизнедеятельность услуг (ЖКХ, мобильная связь и т. д.), осуществляются только переводы (входящие и исходящие). www.banki.ru

Налоговые органы могут анализировать переводы выборочно и при наличии подозрений, что гражданин уклоняется от уплаты налогов. www.banki.ru В таком случае ФНС запрашивает у финансовой организации сведения об операциях клиента. www.banki.ru

Если банк обнаруживает признаки мошеннического платежа, он обязан приостановить операцию и связаться с клиентом для уточнения, действительно ли он переводил деньги. www.banki.ru Если отправитель подтвердит, что добровольно совершил платёж, финансовая организация разморозит операцию, в противном случае — вернёт деньги на счёт. www.banki.ru

Если кредитное учреждение считает, что переводы клиента нарушают «антиотмывочное» законодательство, оно блокирует операцию. www.banki.ru Разблокировка состоится только после того, как клиент предоставит документы, подтверждающие легальность платежа. www.banki.ru