Как банки и госорганы контролируют международные денежные переводы?

Банки и госорганы контролируют международные денежные переводы с помощью валютного контроля. journal.sovcombank.ru www.vtb.ru Его цель — обеспечить прозрачность и законность операций с участием иностранного капитала. journal.sovcombank.ru

Некоторые этапы валютного контроля:

1. Предварительный. journal.sovcombank.ru t-j.ru Проводится до начала валютной операции. journal.sovcombank.ru Включает в себя предупредительные меры, которые помогают избежать нарушений. journal.sovcombank.ru Например, оформление паспорта сделки для учёта операций с валютой, передача данных о заведении счёта в иностранном банке. journal.sovcombank.ru
2. Текущий. journal.sovcombank.ru t-j.ru Проводится во время сделки и операций с валютой. journal.sovcombank.ru На этом этапе банк проверяет документы и может отклонить операцию. t-j.ru
3. Последующий. journal.sovcombank.ru t-j.ru Регулирует сделку после её завершения. journal.sovcombank.ru Включает меры, предусмотренные законодательством в виде штрафов и даже уголовной ответственности. journal.sovcombank.ru

Некоторые виды переводов, которые банки чаще всего проверяют:

• переводы по СБП (особенно между незнакомыми людьми); www.vbr.ru
• пополнение карты наличными на крупные суммы и дальнейшие переводы; www.vbr.ru
• получение больших переводов от нерезидентов РФ; www.vbr.ru
• сборы денег на личную карту (например, благотворительные сборы без официального оформления). www.vbr.ru

Центробанк и правительство РФ выступают как органы валютного контроля. www.vtb.ru Они разрабатывают нормативные акты, касающиеся валютного регулирования, и устанавливают правила обращения валюты в стране. www.vtb.ru В их компетенцию также входит создание единых форм учёта и определение сроков сдачи отчётности. www.vtb.ru

Проверку движения иностранных денежных единиц контролирует Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» №173-ФЗ. journal.sovcombank.ru