Как банки и госорганы контролируют международные денежные переводы?

Банки и госорганы контролируют международные денежные переводы с помощью валютного контроля. 12 Его цель — обеспечить прозрачность и законность операций с участием иностранного капитала. 1

Некоторые этапы валютного контроля:

1. Предварительный. 13 Проводится до начала валютной операции. 1 Включает в себя предупредительные меры, которые помогают избежать нарушений. 1 Например, оформление паспорта сделки для учёта операций с валютой, передача данных о заведении счёта в иностранном банке. 1
2. Текущий. 13 Проводится во время сделки и операций с валютой. 1 На этом этапе банк проверяет документы и может отклонить операцию. 3
3. Последующий. 13 Регулирует сделку после её завершения. 1 Включает меры, предусмотренные законодательством в виде штрафов и даже уголовной ответственности. 1

Некоторые виды переводов, которые банки чаще всего проверяют:

• переводы по СБП (особенно между незнакомыми людьми); 5
• пополнение карты наличными на крупные суммы и дальнейшие переводы; 5
• получение больших переводов от нерезидентов РФ; 5
• сборы денег на личную карту (например, благотворительные сборы без официального оформления). 5

Центробанк и правительство РФ выступают как органы валютного контроля. 2 Они разрабатывают нормативные акты, касающиеся валютного регулирования, и устанавливают правила обращения валюты в стране. 2 В их компетенцию также входит создание единых форм учёта и определение сроков сдачи отчётности. 2

Проверку движения иностранных денежных единиц контролирует Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» №173-ФЗ. 1