Как банки борются с отмыванием денег в системах электронных платежей?

Банки борются с отмыванием денег в системах электронных платежей, используя различные механизмы, в том числе:

• Системы мониторинга. cardschoiceexpert.ru Многие платёжные системы применяют алгоритмы и искусственный интеллект для анализа транзакций и выявления аномалий. cardschoiceexpert.ru Это позволяет быстро реагировать на подозрительные действия. cardschoiceexpert.ru
• Идентификация клиентов. cardschoiceexpert.ru Платёжные системы требуют от пользователей предоставления личной информации, что помогает верифицировать их личность и предотвращать мошенничество. cardschoiceexpert.ru
• Сотрудничество с правоохранительными органами. cardschoiceexpert.ru Платёжные системы часто работают в тесном сотрудничестве с государственными органами и правоохранительными учреждениями, чтобы обмениваться информацией о подозрительных транзакциях. cardschoiceexpert.ru
• Блокировка подозрительных операций. 1tab.co journal.sovcombank.ru Банки вправе не проводить финансовую операцию, если сочтут её подозрительной. journal.sovcombank.ru Критерии такой подозрительности конкретизированы в подзаконных актах Банка России. journal.sovcombank.ru
• Запрос сведений о транзакции. journal.sovcombank.ru Банк вправе потребовать информацию о контрагенте, проводимой транзакции, источнике денег. journal.sovcombank.ru
• Расторжение договора банковского счёта. www.audit-it.ru journal.sovcombank.ru Банк может расторгнуть договор банковского счёта (вклада) при наличии двух и более отказов в проведении операции в течение календарного года. journal.sovcombank.ru

Борьба с отмыванием денег в системах электронных платежей регулируется, в частности, Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 1tab.co journal.sovcombank.ru