Банки борются с отмыванием денег в системах электронных платежей, используя различные механизмы, в том числе:

• Системы мониторинга. 4 Многие платёжные системы применяют алгоритмы и искусственный интеллект для анализа транзакций и выявления аномалий. 4 Это позволяет быстро реагировать на подозрительные действия. 4
• Идентификация клиентов. 4 Платёжные системы требуют от пользователей предоставления личной информации, что помогает верифицировать их личность и предотвращать мошенничество. 4
• Сотрудничество с правоохранительными органами. 4 Платёжные системы часто работают в тесном сотрудничестве с государственными органами и правоохранительными учреждениями, чтобы обмениваться информацией о подозрительных транзакциях. 4
• Блокировка подозрительных операций. 25 Банки вправе не проводить финансовую операцию, если сочтут её подозрительной. 5 Критерии такой подозрительности конкретизированы в подзаконных актах Банка России. 5
• Запрос сведений о транзакции. 5 Банк вправе потребовать информацию о контрагенте, проводимой транзакции, источнике денег. 5
• Расторжение договора банковского счёта. 15 Банк может расторгнуть договор банковского счёта (вклада) при наличии двух и более отказов в проведении операции в течение календарного года. 5

Борьба с отмыванием денег в системах электронных платежей регулируется, в частности, Федеральным законом №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 25