Как банки борются с нелегальным денежным оборотом?

Банки борются с нелегальным денежным оборотом с помощью службы финансового мониторинга и комплаенса. allo.tochka.com Специалисты этих отделов анализируют сделки клиентов и помогают им вести дела прозрачно. allo.tochka.com

Некоторые методы, которые используют банки:

• Автоматическая проверка. partner.market.yandex.ru Каждую транзакцию изучают банковские алгоритмы. partner.market.yandex.ru Система смотрит на сумму, частоту, тип платежа. partner.market.yandex.ru Если операция выделяется, то она попадает в список подозрительных. partner.market.yandex.ru
• Ручная проверка. partner.market.yandex.ru Сотрудник банка анализирует операцию: кто платит, кому, зачем, насколько всё прозрачно. partner.market.yandex.ru
• Запрос документов. allo.tochka.com В некоторых случаях банку важно удостовериться, что клиент не нарушает закон и ведёт реальный бизнес. allo.tochka.com Тогда он попросит предоставить подтверждающие документы по операциям, например, финансовую отчётность, договоры с контрагентами, закрывающие документы, счета или чеки. allo.tochka.com
• Приостановка операции. www.banki.ru allo.tochka.com Банк имеет право приостановить подозрительную операцию и запросить документы по ней. allo.tochka.com
• Блокировка счёта. e-kontur.ru partner.market.yandex.ru Если возникают подозрения в легализации незаконных доходов или других нарушениях 115-ФЗ, банк вправе заблокировать счёт, запретить дистанционное обслуживание, расторгнуть действующий договор на расчётно-кассовое обслуживание (РКО) в одностороннем порядке или отказать в открытии счёта. e-kontur.ru

Банк России для проверки клиентов и транзакций использует платформу «Знай своего клиента» (ЗКС). www.rbc.ru Если клиент попадает в «красную» категорию — банк автоматически блокирует его счета. www.rbc.ru