Как банк осуществляет валютный контроль при международных расчетах?

Банк осуществляет валютный контроль при международных расчётах, проверяя денежные операции участников внешнеэкономической деятельности на соответствие законодательству России. 2

Различают несколько форм валютного контроля в зависимости от сроков и порядка проведения: 3

1. Предварительный. 3 Проводится до заключения договора и проведения первой финансовой операции. 3 Банк проверяет юридическую составляющую контракта: правильно ли он оформлен, прописаны ли в нём обязательные условия. 2
2. Текущий. 3 Осуществляется во время проведения экспортных или импортных операций. 2 Банк проверяет, вовремя ли участники внешнеэкономической деятельности предоставили копии грузовых таможенных деклараций. 2 Также контролирующий орган проверяет общую сумму таможенных деклараций, которая не должна превышать сумму, указанную в паспорте сделки. 2
3. Последующий. 3 Проводится после завершения сделки. 3 Банк сопоставляет все документы и информацию, которые подтверждают, что переводы средств совершены законно, а обязательства по контрактам выполнены. 2

Когда деньги поступают в Россию из-за рубежа, схема валютного контроля выглядит так: 3

1. Компания заключает сделку и получает деньги от иностранного контрагента. 3 Средства сначала поступают не на основной, а на транзитный счёт. 3
2. Чтобы получить иностранную валюту на собственный счёт, юрлицо должно представить в банк подтверждающие документы. 3
3. Сотрудники банка проверяют законность операции. 3 Если нарушений не выявлено, то сумма переводится на счёт ИП или юрлица. 3
4. При выявлении нарушений данные сразу передаются в Центробанк, а оттуда — в налоговую. 3

Когда российская компания сама переводит деньги за рубеж, схема меняется: 3

1. Компания создаёт заявку на валютную операцию. 3
2. Заявку отправляют в банк и прикрепляют к ней документы, подтверждающие законность сделки. 3
3. Сотрудники проверяют данные, и если всё в порядке, то выпускают деньги из страны. 3
4. Сумма сделки переводится на счёт контрагента в иностранном банке. 3

Валютный контроль регулируется Федеральным законом №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». 2