Как банк осуществляет валютный контроль при международных расчетах?

Банк осуществляет валютный контроль при международных расчётах, проверяя денежные операции участников внешнеэкономической деятельности на соответствие законодательству России. alfabank.ru

Различают несколько форм валютного контроля в зависимости от сроков и порядка проведения: www.vtb.ru

1. Предварительный. www.vtb.ru Проводится до заключения договора и проведения первой финансовой операции. www.vtb.ru Банк проверяет юридическую составляющую контракта: правильно ли он оформлен, прописаны ли в нём обязательные условия. alfabank.ru
2. Текущий. www.vtb.ru Осуществляется во время проведения экспортных или импортных операций. alfabank.ru Банк проверяет, вовремя ли участники внешнеэкономической деятельности предоставили копии грузовых таможенных деклараций. alfabank.ru Также контролирующий орган проверяет общую сумму таможенных деклараций, которая не должна превышать сумму, указанную в паспорте сделки. alfabank.ru
3. Последующий. www.vtb.ru Проводится после завершения сделки. www.vtb.ru Банк сопоставляет все документы и информацию, которые подтверждают, что переводы средств совершены законно, а обязательства по контрактам выполнены. alfabank.ru

Когда деньги поступают в Россию из-за рубежа, схема валютного контроля выглядит так: www.vtb.ru

1. Компания заключает сделку и получает деньги от иностранного контрагента. www.vtb.ru Средства сначала поступают не на основной, а на транзитный счёт. www.vtb.ru
2. Чтобы получить иностранную валюту на собственный счёт, юрлицо должно представить в банк подтверждающие документы. www.vtb.ru
3. Сотрудники банка проверяют законность операции. www.vtb.ru Если нарушений не выявлено, то сумма переводится на счёт ИП или юрлица. www.vtb.ru
4. При выявлении нарушений данные сразу передаются в Центробанк, а оттуда — в налоговую. www.vtb.ru

Когда российская компания сама переводит деньги за рубеж, схема меняется: www.vtb.ru

1. Компания создаёт заявку на валютную операцию. www.vtb.ru
2. Заявку отправляют в банк и прикрепляют к ней документы, подтверждающие законность сделки. www.vtb.ru
3. Сотрудники проверяют данные, и если всё в порядке, то выпускают деньги из страны. www.vtb.ru
4. Сумма сделки переводится на счёт контрагента в иностранном банке. www.vtb.ru

Валютный контроль регулируется Федеральным законом №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». alfabank.ru