Как asset allocation помогает управлять инвестиционными рисками?

Asset Allocation помогает управлять инвестиционными рисками за счёт оптимального распределения капитала между различными классами активов. 1-fin.ru Это позволяет сбалансировать риск и доходность портфеля. life.akbars.ru

Некоторые способы, как стратегия Asset Allocation помогает управлять рисками:

• Подбор самых доходных инструментов среди активов с минимальным риском. alfabank.ru То есть рисковые активы отсекаются. alfabank.ru
• Достижение низкой корреляции между разными инструментами. alfabank.ru Это означает, что активы не должны зависеть друг от друга. alfabank.ru Например, если происходит падение ценных бумаг, то инвестор переводит свои средства в максимально защищённый актив — драгоценные металлы. alfabank.ru В итоге акции падают, но другой инструмент в активе (золото) растёт. alfabank.ru
• Определение степени индивидуальной восприимчивости к сильным рискам. alfabank.ru Если инвестор не спокойно воспринимает падение котировок купленных активов, лучше отказаться от инструментов с высокой волатильностью. alfabank.ru
• Подбор инструментов с минимальными сопутствующими расходами: комиссиями, налогами. alfabank.ru
• Ребалансировка портфеля. alfabank.ru 1-fin.ru Это процесс возвращения долей активов к изначально заданным пропорциям. 1-fin.ru Например, если акции в портфеле значительно выросли и их доля увеличилась с 30% до 40%, может потребоваться продать часть акций и купить облигации, чтобы вернуться к исходному распределению. 1-fin.ru

Для эффективной реализации стратегии Asset Allocation рекомендуется обратиться к финансовому консультанту.