Asset Allocation помогает управлять инвестиционными рисками за счёт оптимального распределения капитала между различными классами активов. 2 Это позволяет сбалансировать риск и доходность портфеля. 3

Некоторые способы, как стратегия Asset Allocation помогает управлять рисками:

• Подбор самых доходных инструментов среди активов с минимальным риском. 1 То есть рисковые активы отсекаются. 1
• Достижение низкой корреляции между разными инструментами. 1 Это означает, что активы не должны зависеть друг от друга. 1 Например, если происходит падение ценных бумаг, то инвестор переводит свои средства в максимально защищённый актив — драгоценные металлы. 1 В итоге акции падают, но другой инструмент в активе (золото) растёт. 1
• Определение степени индивидуальной восприимчивости к сильным рискам. 1 Если инвестор не спокойно воспринимает падение котировок купленных активов, лучше отказаться от инструментов с высокой волатильностью. 1
• Подбор инструментов с минимальными сопутствующими расходами: комиссиями, налогами. 1
• Ребалансировка портфеля. 12 Это процесс возвращения долей активов к изначально заданным пропорциям. 2 Например, если акции в портфеле значительно выросли и их доля увеличилась с 30% до 40%, может потребоваться продать часть акций и купить облигации, чтобы вернуться к исходному распределению. 2

Для эффективной реализации стратегии Asset Allocation рекомендуется обратиться к финансовому консультанту.