Аллокация влияет на риск и доходность инвестиционного портфеля следующим образом:

• Снижает риски. 2 Если один актив падает, другие могут компенсировать убытки. 2
• Помогает увеличить доходность. 2 Благодаря диверсификации можно найти активы, которые показывают лучший рост. 2
• Защищает от неожиданных событий. 2 Кризисы, падения фондового рынка и другие проблемы меньше влияют на портфель, если он грамотно распределён. 2
• Позволяет адаптироваться к изменению рынка. 2 Можно менять структуру активов в зависимости от экономической ситуации. 2

При формировании портфеля доли активов умножают на доходность каждого из них и считают общий риск портфеля. 1 Таким образом, за счёт аллокации можно увеличить или уменьшить риск и доходность портфеля. 1

Каждый инвестор выбирает стратегию распределения активов, исходя из своей цели и уровня риска. 2 Перед принятием решений рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.