Альфа-Банк может блокировать счета физических лиц по Федеральному закону №115-ФЗ, если обнаруживает подозрительные операции. 14

Некоторые причины для блокировки:

• нетипичная сделка; 4
• отсутствие целесообразности проведения транзакции, например, регулярные зачисления необоснованных сумм на счета третьих лиц; 4
• попытка незаконного вывода средств за границу; 4
• занижение тарифных платежей; 4
• вывод крупной суммы наличных, например, физлицом более 100 000 рублей в день и более миллиона в месяц. 4

Процесс блокировки счёта по 115-ФЗ: 4

1. Представитель банка принимает решение о замораживании средств клиента. 4
2. В CRM банка отображаются сведения о клиенте, дате и времени блокировки с детализацией. 4
3. В тот же день банк направляет уведомление о принятых к клиенту мерах в Росфинмониторинг. 4
4. Информация фиксируется в информационной системе ведомства, после чего средства клиента блокируют. 4

Банк не обязан специально сообщать клиенту о блокировке счёта по 115-ФЗ. 1 Однако письмо с запросом на предоставление сведений по операции будет содержать предупреждение о возможной блокировке. 1

Чтобы снять блокировку, клиенту необходимо связаться с банком и выяснить причину блокировки, предоставить подтверждения легальности совершённой операции и дождаться окончания проверки. 1