Как Альфа-Банк может блокировать счета физических лиц по Федеральному закону №115?

Альфа-Банк может блокировать счета физических лиц по Федеральному закону №115-ФЗ, если обнаруживает подозрительные операции. bankrotstvo.info dzen.ru

Некоторые причины для блокировки:

• нетипичная сделка; dzen.ru
• отсутствие целесообразности проведения транзакции, например, регулярные зачисления необоснованных сумм на счета третьих лиц; dzen.ru
• попытка незаконного вывода средств за границу; dzen.ru
• занижение тарифных платежей; dzen.ru
• вывод крупной суммы наличных, например, физлицом более 100 000 рублей в день и более миллиона в месяц. dzen.ru

Процесс блокировки счёта по 115-ФЗ: dzen.ru

1. Представитель банка принимает решение о замораживании средств клиента. dzen.ru
2. В CRM банка отображаются сведения о клиенте, дате и времени блокировки с детализацией. dzen.ru
3. В тот же день банк направляет уведомление о принятых к клиенту мерах в Росфинмониторинг. dzen.ru
4. Информация фиксируется в информационной системе ведомства, после чего средства клиента блокируют. dzen.ru

Банк не обязан специально сообщать клиенту о блокировке счёта по 115-ФЗ. bankrotstvo.info Однако письмо с запросом на предоставление сведений по операции будет содержать предупреждение о возможной блокировке. bankrotstvo.info

Чтобы снять блокировку, клиенту необходимо связаться с банком и выяснить причину блокировки, предоставить подтверждения легальности совершённой операции и дождаться окончания проверки. bankrotstvo.info