Если безработный заведёт дебетовую карту и туда время от времени будут поступать переводы 10-20 тыс. в месяц, это вызовет вопросы в банке и налоговой?
Обычные переводы между физическими лицами, в том числе на сумму 10–20 тысяч рублей в месяц, скорее всего, не вызовут вопросов в банке. 2 Финансовые организации контролируют платежи на сумму от 600 тысяч рублей. 1 Если не слишком часто получать переводы от одного и того же лица, банк не должен заинтересоваться клиентом. 2
Интерес со стороны налоговой службы (ФНС) теоретически может возникнуть. 2 Если у ФНС есть основания полагать, что гражданин имеет доход и не уплачивает с него налоги, в отношении него может быть организована проверка. 1 В рамках этой проверки налоговая обратится в банк с запросом о движении средств на счетах клиента. 1
Чтобы обезопасить себя от возможных вопросов со стороны ФНС, во время перевода денег на карту лучше указать цель отправки — «Безвозмездный» или «Подарок». 9
