Чтобы предотвратить блокировку счёта по антиотмывочному закону (115-ФЗ), важно учесть следующие моменты:

• Платить налоги. 1 Центробанк рекомендует банкам отслеживать долю отчислений в бюджет по счетам клиентов. 1 Если эта доля меньше 0,9% в расходных операциях, то, скорее всего, клиент занимается отмыванием доходов. 1
• Проводить хозяйственные платежи. 1 Со счёта компании необходимо выплачивать зарплаты, оплачивать аренду, транспортировки, закупки и т. д.. 1 Эти платежи подтверждают, что компания действительно работает, а не просто отмывает деньги. 1
• Проверять контрагентов. 35 Нужно убедиться, что у контрагента нет долгов перед налоговой и партнёрами и что вы имеете дело с человеком, у которого есть все полномочия выступать от лица компании. 3
• Следить за назначением платежей. 1 Переводя и принимая деньги от контрагентов, важно, чтобы назначение платежа соответствовало роду вашей деятельности. 1
• Вовремя сообщать банку об изменениях в бизнесе. 3 Например, если что-то меняется (адрес, виды деятельности и т. п.). 5
• Заранее готовить документы. 4 Так можно в любой момент ответить на вопросы банка и избежать блокировки операций. 4

Если банк отказал в открытии счёта или в проведении операции в рамках 115-ФЗ, клиент может обжаловать действия кредитной организации. 2 Заявление можно подать во внесудебном порядке — в Межведомственную комиссию при Банке России. 2