Что такое прогноз кассовых оборотов банка?

Прогноз кассовых оборотов банка — это расчёт прогнозируемых поступлений наличных денег в кассы банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения на предстоящий период. investfuture.ru

Составляется кредитными организациями, расчётно-кассовыми центрами и территориальными учреждениями Банка России для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности организаций, предприятий, учреждений в денежной наличности. investfuture.ru

Прогноз состоит из приходной и расходной частей: investfuture.ru

• В приходной части содержатся статьи поступлений: торговая выручка, выручка от реализации платных услуг населению, от реализации недвижимости, на счета по вкладам граждан и другие. investfuture.ru
• В расходной части отражаются выдачи на закупку продуктов, выплату пенсий, пособий и страховых возмещений, со счетов по вкладам граждан, наличных денег физическим лицам при покупке у них наличной иностранной валюты и другие. investfuture.ru

На основе прогнозов обеспечивается своевременность выдачи средств организациям на заработную плату, пенсии, стипендии, пособия, другие выплаты. intuit.ru Также на основе прогнозов осуществляется контроль за движением наличных денег, соблюдением кассовой дисциплины организациями. intuit.ru