Что такое прогноз кассовых оборотов банка?

Прогноз кассовых оборотов банка — это расчёт прогнозируемых поступлений наличных денег в кассы банков и направлений их выдач, а также выпуска или изъятия их из обращения на предстоящий период. 1

Составляется кредитными организациями, расчётно-кассовыми центрами и территориальными учреждениями Банка России для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности организаций, предприятий, учреждений в денежной наличности. 1

Прогноз состоит из приходной и расходной частей: 1

• В приходной части содержатся статьи поступлений: торговая выручка, выручка от реализации платных услуг населению, от реализации недвижимости, на счета по вкладам граждан и другие. 1
• В расходной части отражаются выдачи на закупку продуктов, выплату пенсий, пособий и страховых возмещений, со счетов по вкладам граждан, наличных денег физическим лицам при покупке у них наличной иностранной валюты и другие. 1

На основе прогнозов обеспечивается своевременность выдачи средств организациям на заработную плату, пенсии, стипендии, пособия, другие выплаты. 5 Также на основе прогнозов осуществляется контроль за движением наличных денег, соблюдением кассовой дисциплины организациями. 5