Что такое квалифицированный инвестор и какие требования к нему предъявляются?

Квалифицированный инвестор — это физическое или юридическое лицо, которое признано способным осуществлять операции на рынке ценных бумаг в отношении тех видов финансовых инструментов и услуг, которые предназначены только для квалифицированных инвесторов. ru.wikipedia.org Обычно это означает, что квалифицированный инвестор сознаёт и принимает на себя ответственность за проведение наиболее рискованных операций на фондовом рынке. ru.wikipedia.org

Некоторые требования к квалифицированному инвестору-физическому лицу:

• Размер имущества (кроме недвижимости и авто) оценивается минимум в 6 миллионов рублей. tochka.com Учитывать можно деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты (фьючерсы и опционы), обезличенные металлические счета. tochka.com
• Опыт работы в компаниях, которые торговали ценными бумагами или другими производными инструментами. tochka.com В случае, если у работодателя был статус квалифицированного инвестора, достаточно проработать у него два года, если не было — три. tochka.com Но засчитывается не стаж работы, а именно то время, когда лично инвестор работал с активами. tochka.com
• Опыт работы с инвестициями и за последний год инвестор заключил сделок минимум на 6 миллионов рублей. tochka.com Причём торговал регулярно — минимум одна сделка в месяц. tochka.com
• Профильное экономическое образование с аттестатом государственного образца. tochka.com ВУЗ должен иметь аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. tochka.com Либо есть минимум один сертификат международного образца: CFA, CIIA, FRM. tochka.com

Некоторые требования к квалифицированному инвестору-юридическому лицу:

• размер собственного капитала организации составляет не менее 200 миллионов рублей; ru.wikipedia.org
• за последний завершённый год по данным бухгалтерского учёта организация имела сумму активов не менее 2 миллиардов рублей; ru.wikipedia.org
• за последний завершённый год по данным бухгалтерской отчётности организация имела оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) не менее 2 миллиардов рублей; ru.wikipedia.org
• за последний год организация совершала сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами в среднем не реже 5 раз в квартал, при этом не реже 1 раза в месяц, на общую сумму не менее 50 миллионов рублей. ru.wikipedia.org

По российскому законодательству ряд организаций по роду своей деятельности могут автоматически получить статус квалифицированного инвестора без прохождения дополнительных финансовых проверок. www.vbr.ru К ним относятся, например, Центральный банк РФ, профессиональные участники рынка, инвестиционные фонды, страховые компании, пенсионные фонды, Агентство по страхованию вкладов. www.vbr.ru

Перед инвестированием рекомендуется проконсультироваться с финансовым экспертом.