Диверсифицированный портфель — это портфель, включающий широкий спектр различных финансовых инструментов и активов разных классов. 2 Он позволяет снизить несистематический риск, который возникает при вложениях в конкретную компанию. 2

От недиверсифицированного портфеля диверсифицированный отличается тем, что в нём не вкладываются только в один актив или в акции компаний одного сектора. 2 В идеале инвестиции распределяются между несколькими компаниями из разных сегментов рынка. 2

Суть диверсификации в том, что если один актив принесёт убытки, есть шанс, что другие это компенсируют. 5 На практике диверсификация сводится к выбору инструментов, которые, с одной стороны, будут защищать капитал от колебаний рынка, а с другой — обеспечат нужное соотношение риска и доходности. 5