Что приводит к лишению банка лицензии на осуществление финансовой деятельности?

Некоторые причины, по которым Банк России может лишить банк лицензии на осуществление финансовой деятельности, перечислены в статье 20 Федерального закона от 02.12.1990 №395-I «О банках и банковской деятельности»: base.garant.ru

• Выявление недостоверных сведений, на основании которых была выдана лицензия. base.garant.ru
• Задержка начала осуществления банковских операций, предусмотренных лицензией, более чем на один год со дня её выдачи. base.garant.ru
• Установление фактов существенной недостоверности отчётных данных. base.garant.ru
• Задержка представления ежемесячной отчётности (отчётной документации) более чем на 15 дней. base.garant.ru
• Осуществление банковских операций, не предусмотренных выданной лицензией. brobank.ru base.garant.ru
• Неоднократное нарушение федерального законодательства и предписаний ЦБ РФ. brobank.ru
• Неоднократное неисполнение решений судов о взыскании денежных средств со счетов клиентов в рамках исполнительного производства. brobank.ru
• Нарушение законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. brobank.ru
• Невозможность исполнения требований кредиторов. brobank.ru

Также поводом для отзыва лицензии могут стать критическое уменьшение собственных средств и уставного капитала банка, серьёзные долги перед кредиторами и невозможность их вернуть. alfabank.ru