Что можно считать риском при зачислении платежей на личный счет?

Некоторые факторы, которые могут считаться рисками при зачислении платежей на личный счёт и вызвать подозрения у банков, перечислены в Положении ЦБ РФ от 02.03.2012 №375-П: www.regberry.ru buh.ru

• Сделки без смысла, попытки скрыть цель операции, отказ от предоставления документов. www.regberry.ru
• Массовые и частые переводы физлицам. www.regberry.ru
• Транзитные переводы, когда полученные деньги тут же перенаправляются дальше или обналичиваются. www.regberry.ru
• Сделки между взаимозависимыми лицами и схемы, говорящие о дроблении бизнеса. www.regberry.ru
• Мелкие анонимные и прочие непонятные поступления. www.regberry.ru
• Странные займы, возвраты денег без оснований, перекрёстное кредитование. www.regberry.ru
• Схемы с офшорами, операции с лицами из санкционных списков и многое другое. www.regberry.ru

Если платёж признан подозрительным, банк имеет право его приостановить. life.akbars.ru Для этого каждый банк устанавливает собственные правила. life.akbars.ru

Чтобы снизить риск блокировки, нужно корректно проводить операции со счетами, указывать назначения платежей в адрес физлиц, проверять контрагентов. skillbox.ru Также важно быстро отвечать на запросы банка и предоставлять запрошенные им документы. skillbox.ru