Чем занимаются специалисты по финансовому мониторингу в банках?

Специалисты по финансовому мониторингу в банках выявляют и предотвращают финансовые операции, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими противоправными действиями. skillbox.ru

Некоторые задачи таких специалистов:

• Анализ операций клиентов. skillbox.ru Специалист проверяет, насколько операции соответствуют профилю деятельности клиента. www.moedelo.org Например, могут насторожить крупные переводы наличными, частые операции с заграничными контрагентами или резкие изменения в объёмах поступлений. www.moedelo.org
• Запрос документов и пояснений. www.moedelo.org Если какая-либо операция вызывает вопросы, банк запрашивает подтверждающие документы: договоры, счета, акты выполненных работ или иные обоснования. www.moedelo.org
• Передача информации в Росфинмониторинг. www.moedelo.org Когда операция выглядит подозрительно с точки зрения закона, банк обязан передать данные в Росфинмониторинг — государственный орган, который занимается контролем за финансовыми операциями. www.moedelo.org
• Контроль за соблюдением законодательства. skillbox.ru Специалисты следят за тем, чтобы клиенты вели законный бизнес, платили налоги и проводили только легальные финансовые операции. skillbox.ru

Финансовый мониторинг в банках регулируется Федеральным законом №115-ФЗ от 07.08.2001. www.moedelo.org