Методы отслеживания операций в российских и международных банках имеют некоторые отличия.

В российских банках для отслеживания операций используется, например, платформа «Знай своего клиента», разработанная Центробанком. 5 Она автоматизирует проверку операций бизнеса на предмет нарушений и позволяет распределять клиентов по группам риска. 5 Для этого алгоритмы анализируют информацию по учредителям, банковские операции и связи с подозрительными контрагентами. 5

В международных банках для отслеживания операций, например, в рамках инициативы SWIFT GPI, используется сервис SWIFT GPI Tracker. 2 Он позволяет в режиме реального времени уточнять статус перевода, участвующие в нём банки и получать подтверждение о зачислении денежных средств на счёт получателя. 2 Для этого каждый перевод, отправленный через сеть SWIFT, сопровождается уникальным номером, который сохраняется на всём пути до момента зачисления средств. 2

Также в современных банках для анализа транзакций всё чаще используют искусственный интеллект и машинное обучение. 7 Они помогают выявлять закономерности и аномалии, указывающие на дополнительные доходы, и улучшают оценку финансового состояния клиентов и подбор услуг. 7