Функции страхового агента отличаются от обязанностей обычного менеджера по продажам тем, что страховой агент выполняет задачи, связанные со страхованием и сочетающие в себе функции из разных областей. 1

Некоторые из них:

• Продавец. 1 Страховой агент подбирает продукт, максимально удовлетворяющий потребность клиента, и продаёт его. 1
• Консультант. 14 Специалист оценивает потребности клиентов в страховании на основе их жизненных ситуаций, финансовых целей и рисков. 4 Он предоставляет подробную информацию о различных страховых продуктах и вариантах покрытия. 4
• Экономист. 1 Страховой агент умеет оценить риски клиента и его платёжеспособность. 1
• Менеджер. 1 Специалист сам организует свою работу, умеет рационально распределять рабочее время и другие ресурсы для достижения наилучших результатов своей деятельности. 1
• Маркетолог. 1 Страховой агент может выполнять функции маркетолога страховых услуг. 1
• Эксперт. 1 В необходимых случаях агент может выступить в качестве страхового эксперта, принять участие в разработке новых страховых продуктов. 1
• Урегулирование убытков. 4 В случае страховых случаев агенты помогают клиентам подать претензии, собирая необходимые документы и взаимодействуя со страховой компанией. 4

Таким образом, профессия страхового агента находится на стыке трёх областей человеческой деятельности: коммуникаций, продаж и финансов. 1