Чем отличается работа функции отслеживания мошенничества в зарубежных банках?

Возможно, имелись в виду особенности работы систем отслеживания мошенничества в зарубежных банках, в частности в США и странах ЕС. companies.rbc.ru

В этих странах для повышения безопасности электронных платежей используют Индекс банковской карты (ИБК). companies.rbc.ru Это уникальный идентификатор, который присваивают карте или её владельцу. companies.rbc.ru ИБК применяют в системах мониторинга транзакций. companies.rbc.ru Он помогает быстрее выявлять подозрительные операции и предотвращать мошенничество до списания средств. companies.rbc.ru

ИБК часто используют в сочетании с другими методами: системой анализа поведения клиента, геолокацией, биометрией. companies.rbc.ru Такой подход позволяет банкам оперативно реагировать на попытки несанкционированного доступа к средствам, особенно при пересечении границ и в случаях использования карты в непривычных условиях. companies.rbc.ru

Также в зарубежных банках для контроля и уменьшения уровня мошенничества применяют комплаенс-контроль. www.eltoma-global.ru С его помощью банки могут контролировать и проверять правомерность выполнения транзакций, повышать доверие к финансовому учреждению, соответствовать международным нормам и требованиям. www.eltoma-global.ru