Незаконная «обналичка» отличается от законной методами и целями вывода средств. 2 Обычная конвертация средств с безнала в наличку сама по себе не является противозаконной. 2 Противозаконными считаются методы, с помощью которых совершён вывод денег, а также цели — для чего сняты наличные. 2

Чтобы не попасть под подозрение в незаконной «обналичке», рекомендуется:

• Проверять контрагентов. 34 Стоит избегать сотрудничества с фирмами-однодневками. 4 Бесплатно узнать регистрационные данные контрагента можно на сайте налоговой, а получить его бухгалтерскую отчётность — по заявке в Росстат. 4 Также для проверки контрагента можно использовать платные независимые сервисы — например, «Контур.Фокус», «СПАРК». 4
• Рассчитываться преимущественно по безналу. 3 Уплачивать налоги и взносы и иметь подтверждающие документы для всех финансовых операций. 3

Чтобы грамотно вести бизнес и не попасть за решётку по незнанию, рекомендуется:

• Действовать в рамках закона. 1 Когда принимается решение, нужно убедиться, что не нарушается законодательство. 1
• Ограничить распространение информации. 1 Организовать процессы так, чтобы конфиденциальную информацию знали несколько человек. 1 Подписать с ними договоры NDA. 1
• Не обсуждать детали по открытым каналам связи. 1 Особенно, когда правоохранительные органы инициировали проверку. 1 Переговоры могут стать доказательством нарушений. 1
• Использовать облачные сервисы. 1 Если в офис придёт проверка, то чаще всего забирают всю документацию. 1 Лучше хранить базы в облаке. 1
• Держать документы в порядке. 1 Особенно это важно в кадровом учёте и в технике безопасности. 1 Следователи часто получают информацию от работников, поэтому нужно, чтобы кадровый учёт был идеальным. 1
• Регулярно проводить правовой аудит. 4 Силами независимых юристов, которые помогут увидеть картину объективно. 4

Для получения более подробной консультации по вопросам ведения бизнеса рекомендуется обратиться к юристу.