Чем отличается личное доверительное управление от стандартного?

Основное отличие личного (индивидуального) доверительного управления от стандартного заключается в подходе к разработке стратегии. www.kommersant.ru fincult.info

Стандартное доверительное управление предполагает использование готовых инвестиционных стратегий, которые одинаковы для всех инвесторов. fincult.info Например, стратегия предусматривает инвестиции только в облигации российских компаний или в структурные продукты. fincult.info Такие стратегии зачастую подразумевают пассивное следование популярным индексам акций или облигаций. www.kommersant.ru

Индивидуальное доверительное управление подразумевает разработку персональной стратегии для каждого клиента. fincult.info www.tbank.ru При этом учитываются сумма и срок вложений, доходность, которую инвестор ожидает получить, и допустимый для него уровень потерь. fincult.info Также в расчёт берутся другие факторы — доход, возраст, образование человека, его опыт на финансовом рынке. fincult.info

Ещё одно отличие — в том, что при стандартном доверительном управлении управляющая компания действует по своей стратегии, с которой клиент знакомится до подписания документов. accent.ru Повлиять на её решения, потребовать совершения определённых сделок с ценными бумагами, находящимися в управлении, вкладчик не может (исключение — индивидуальное ДУ). accent.ru

С 2025 года управляющие не могут подключать к стандартным стратегиям новых клиентов. fincult.info Инвесторы, которые выбрали какую-то стандартную стратегию раньше, могут продолжать ей пользоваться — но только до конца договора о присоединении к этой стратегии. fincult.info