Чем отличается AML от KYC в финансовом мониторинге?

AML (Anti-Money Laundering) и KYC (Know Your Customer) в финансовом мониторинге отличаются по своему назначению и методам. zakon.ru zakon.ru

KYC фокусируется на проверке личности клиента. rb.ru zakon.ru Цель процедуры — убедиться, что человек, который пользуется услугами компании, не связан с мошенничеством или другой незаконной деятельностью. rb.ru Для этого клиент предоставляет паспорт или другой документ, а также информацию о адресе проживания и источнике доходов. rb.ru

AML охватывает общий процесс защиты от отмывания денег. rb.ru Он включает мониторинг транзакций, чтобы обнаружить подозрительные действия и предотвратить незаконное движение средств. rb.ru Например, компании отслеживают и анализируют все операции клиентов, чтобы выявить потенциально опасные или подозрительные действия. rb.ru

Таким образом, KYC помогает правильно идентифицировать клиентов, а AML — следить за их действиями, чтобы предотвратить незаконные операции. rb.ru