Независимый финансовый консультант и брокер имеют разные задачи и подход к работе. 15

Брокер — это профессиональный посредник между продавцом и покупателем. 1 Он отвечает за осуществление сделки и получает комиссионные за продажу определённых финансовых продуктов. 1 В каждой конкретной сделке брокер действует в пользу одной из сторон и не нацелен на долгосрочное сотрудничество. 1

Финансовый консультант помогает в более широком спектре вопросов. 15 Он работает с долгосрочной стратегией увеличения капитала, погашением задолженностей, страховыми вопросами, пенсионным и налоговым планированием. 15

Таким образом, основное отличие в том, что брокер ориентирован на конкретные сделки и не вникает в подробности финансового положения клиента, а финансовый консультант охватывает более широкий спектр услуг, включая планирование недвижимости, финансовое планирование и бюджетирование, страхование и даже налоговые консультации. 2