Инвестиционный консультант специализируется на инвестициях, даёт рекомендации по инвестированию денежных средств, помогает сформировать и оптимизировать инвестиционный портфель. 13 Он помогает клиентам определить свои инвестиционные цели и потребности, оценить риски и составить инвестиционный портфель, который будет соответствовать целям клиента. 3

Финансовый консультант помогает клиентам управлять своими финансами. 3 Он консультирует в области бюджетирования, налогообложения, планирования пенсии, страхования и по другим финансовым вопросам. 3 Такой специалист может составить финансовый план, обучить клиента управлению деньгами, но не может давать инвестиционных рекомендаций. 3

Ещё одно отличие — личная ответственность за рекомендации, которую несёт инвестиционный консультант. 1 В отличие от финансовых консультантов, деятельность инвестсоветников строго регулируется законом, а каждый такой специалист должен состоять в «Едином реестре инвестиционных советников» Банка России. 3