Чем грозит неправильный выбор назначения платежа в банковском переводе?

Неправильный выбор назначения платежа в банковском переводе может привести к различным последствиям, среди которых:

• Задержка проведения перевода. 1 Если назначение платежа неясно, служба внутреннего контроля может затормозить его проведение. 1
• Ограничение операций по счёту. 1 Вопросы могут возникнуть как в банке-отправителе, так и в банке-получателе платежа. 1
• Запрос дополнительных документов. 35 Банк может запросить у отправителя и получателя перевода документы, которые помогут понять суть операции, например, чеки, договоры и акты. 3
• Подозрение в незаконных операциях. 2 Некорректно заполненное назначение или его отсутствие в документе могут быть восприняты как попытка уклониться от уплаты налогов, нелегально «вывести в кэш» безналичные деньги или профинансировать преступников. 1
• Проблемы с бухгалтерским и налоговым учётом. 1 Правильное указание назначения платежа позволяет понять, облагается ли данный платёж НДС, можно ли применить к нему налоговый вычет, по какому контракту проведена оплата и т. д.. 1

Чтобы избежать негативных последствий, рекомендуется корректно заполнять поле «Назначение платежа» в платёжном поручении. 5