Финансовый советник и инвестиционный советник — разные специалисты, которые занимаются различными финансовыми вопросами. 13

Инвестиционный советник даёт индивидуальные рекомендации по инвестированию, подбирает предложения на рынке ценных бумаг и сопровождает сделки. 14 Он помогает правильно распределить активы и выбрать выгодные инвестиционные направления. 2 Деятельность инвестиционного советника регулируется федеральным законом «О рынке ценных бумаг». 1

Финансовый советник занимается более широким спектром задач. 2 Он помогает с менеджментом личного бюджета: как грамотно его планировать, какие финансовые инструменты использовать, чтобы преумножить сбережения, какой пенсионный план подобрать, и другими подобными вопросами. 3 Финансовый советник может сотрудничать с несколькими инвестиционными советниками и подобрать для клиента нужные продукты в зависимости от целей и ситуаций. 1

Таким образом, инвестиционный советник выполняет лишь часть задач финансового советника. 1