Обычные переводы между физическими лицами не заинтересуют ни банк, ни налоговую. 1 Контроль за такими операциями осуществляют банки — финансовые организации проверяют платежи на соответствие признакам сомнительности. 1

Однако если у ФНС есть основания полагать, что гражданин имеет доход и не уплачивает с него налоги, в отношении него может быть организована проверка. 1 В рамках этой проверки налоговая и обратится в банк с запросом о движении средств на счетах клиента. 1

Некоторые операции, которые могут вызвать внимание налоговой:

• Систематические поступления денег на карту от одного или нескольких людей. 3 Например, если регулярно поступают одни и те же суммы. 3
• Снятие наличных сразу после зачисления на счёт. 3 Особенно если получать и обналичивать деньги ежедневно крупными суммами. 3
• Транзитные операции, когда человек получает деньги и тут же переводит их на другой счёт или разные счета. 3
• Поступление денег от юридических лиц или индивидуальных предпринимателей. 3 Исключения — зарплата, поступления самозанятым, переводы со счёта ИП на свою карту физлица. 3

Сам по себе перевод не повод для начисления налога. 3 Его начислят, только если налоговая докажет, что человек получил доход. 3