Идентификацию клиентов необходимо проводить в следующих случаях:
Например, физические лица, представители клиента, выгодоприобретатели или бенефициарные владельцы проводят денежные или имущественные операции в сумме не более 15 000 рублей (если операция в валюте, то в сумме, эквивалентной 15 000 рублей). 2 Если возникнет подозрение, что такая операция связана с легализацией преступных доходов или финансированием терроризма, то идентификация обязательна. 2
Также идентификация проводится, если клиент собирается совершить разовую операцию или остаться на длительное время — идентифицировать нужно всех. 5