Банк может запрашивать меморандум как учредительный документ при открытии счёта и заключении договора с некоторыми организациями: 12

• У юридических лиц, созданных в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющих местонахождение за пределами территории Российской Федерации. 2 В этом случае банк может потребовать учредительные документы, в том числе меморандум, для подтверждения правового статуса юридического лица в соответствии с законодательством страны учреждения (регистрации). 2

При этом Инструкция Банка России об открытии, ведении и закрытии счетов сама по себе не содержит требования о предоставлении устава или иного учредительного документа юридического лица. 4 Кредитная организация самостоятельно определяет перечень документов и сведений, необходимых для открытия банковского счёта, в своих правилах внутреннего контроля. 48

Точный перечень истребуемых у клиента документов и сведений, порядок проведения проверки клиента, в том числе процедура и сроки представления запрошенных документов в банк, устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно. 7