Знание номера транзакции важно для предотвращения мошенничества, так как он обеспечивает дополнительный уровень безопасности при проведении онлайн-транзакций. 1

Номер аутентификации транзакции (TAN) — это одноразовый код, который обеспечивает двухфакторную аутентификацию. 1 Он действует как второй уровень безопасности помимо пароля для доступа к учётной записи. 1

Кроме того, мониторинг транзакций с помощью специальных систем, например антифрод, позволяет выявлять подозрительные операции. 2 Система проверяет транзакцию на соответствие шаблону финансового поведения пользователя, а также исследует другие особенности сделки: IP-адрес, использование VPN, запросы на такую же операцию с других карт, репутацию компании, куда переводятся деньги. 2

Если транзакция вызывает сомнения, система может отправить её на дополнительную проверку или временно заблокировать. 2