Проверка списков заблокированных номеров в банке важна для обеспечения безопасности финансовых операций. 24

С июля 2024 года банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества. 4 При проведении платежей финансовые организации должны сверяться со списком признаков мошеннических операций и при наличии хотя бы одного из них — блокировать сомнительный перевод. 4 Затем банк обязан связаться с клиентом и уточнить, действительно ли он осуществлял перевод. 4

Одним из признаков мошеннических операций является включение счёта получателя перевода в чёрный список ЦБ. 4 Также перевод будет заблокирован, если счёт получателя использовался для подозрительных операций по данным антифрод-систем финансовых организаций. 4 В таком случае карта и счёт тоже попадут под блокировку. 4

Если сведения о клиенте есть в базе данных ЦБ, то банк приостановит операции по переводу денег, заблокирует карты и приложение. 3