Почему важно проверять списки заблокированных номеров в банке?

Проверка списков заблокированных номеров в банке важна для обеспечения безопасности финансовых операций. dzen.ru vk.com

С июля 2024 года банки обязаны проверять все переводы клиентов на предмет мошенничества. vk.com При проведении платежей финансовые организации должны сверяться со списком признаков мошеннических операций и при наличии хотя бы одного из них — блокировать сомнительный перевод. vk.com Затем банк обязан связаться с клиентом и уточнить, действительно ли он осуществлял перевод. vk.com

Одним из признаков мошеннических операций является включение счёта получателя перевода в чёрный список ЦБ. vk.com Также перевод будет заблокирован, если счёт получателя использовался для подозрительных операций по данным антифрод-систем финансовых организаций. vk.com В таком случае карта и счёт тоже попадут под блокировку. vk.com

Если сведения о клиенте есть в базе данных ЦБ, то банк приостановит операции по переводу денег, заблокирует карты и приложение. tenchat.ru