Проверка соответствия фамилии и имени в банковских системах важна по нескольким причинам:

• Защита от мошенничества. 1 Банки могут не пропускать платежи с неверными данными, чтобы избежать возможных махинаций с отмывкой денег или теневым оборотом валюты. 1
• Обеспечение безопасности операций. 5 Если банк посчитает ошибку в имени критичной, то сделает запрос на уточнение реквизитов, и данные придётся дослать. 5 В самом крайнем случае банк откажет в операции и вернёт деньги на счёт автоматически после разбирательств. 5
• Защита от путаницы. 4 Если человек решил сменить имя или фамилию и затем обратиться в банк, клиентом которого он уже был, система поможет убедиться, что это один и тот же человек. 4

Важно учитывать, что правила проверки данных в разных банках могут отличаться. 15