Проверка подозрительных операций перед их подтверждением важна по нескольким причинам:
- Предотвращение мошенничества. life.akbars.ru Банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы не допустить попадания денег к злоумышленникам. life.akbars.ru Для этого финансовые организации используют специальные системы, которые отслеживают финансовое поведение клиентов и другие особенности сделок. blog.rt.ru
- Борьба с отмыванием денег. www.klerk.ru finuslugi.ru Если у банка возникает подозрение, что деньги связаны с незаконной деятельностью, он обязан в течение трёх дней передать информацию в Росфинмониторинг. finuslugi.ru
- Противодействие злоупотреблениям с бюджетными средствами. www.klerk.ru Например, тщательно проверяются транзитные операции с участием государственных средств, если есть основания полагать, что в итоге деньги пойдут на обналичивание. www.klerk.ru
- Защита репутации. www.klerk.ru Если банк сочёл, что компания занимается сомнительной деятельностью, её могут занести в внутренний чёрный список. www.klerk.ru Тогда счёт могут заблокировать, а сведения о нарушителе поступят в Центробанк и другие банки. www.klerk.ru
Таким образом, проверка подозрительных операций помогает сделать финансовую систему чище и безопаснее, снизив объёмы теневой экономики и мошенничества. www.klerk.ru