Почему важно ограничивать сумму переводов для борьбы с мошенничеством?

Ограничение суммы переводов важно для борьбы с мошенничеством, так как помогает выявлять и замораживать подозрительные сделки. 4

Некоторые причины введения таких ограничений:

• Борьба с теневыми схемами обналичивания и вывода средств. 4 В них часто задействованы так называемые дропперы — физлица, чьи счета используются для обналички похищенных денег. 4
• Защита жертв мошенников. 2 Блокировка средств на счёте получателя позволяет быстрее и эффективнее возвращать украденные деньги. 2
• Минимизация рисков обмана. 4 Лимит на онлайн-переводы снижает вероятность того, что человек поддастся уговорам преступников и потеряет деньги. 3

С 15 мая 2025 года в России действует ограничение, согласно которому клиенты, данные которых попали в реестр Центробанка о мошеннических операциях, могут переводить не более 100 тысяч рублей в месяц. 14