Банки требуют паспортные данные при оформлении банковских карт для идентификации клиента. 1 Это необходимо, чтобы предотвратить незаконные финансовые операции и защитить средства клиента от мошенничества. 23

Данные, содержащиеся в паспорте (серия, номер, дата выдачи, ФИО, дата и место рождения и т. д.), помогают идентифицировать лицо. 1 Согласно Положению Банка России от 2015 года №499-П, клиент представляет в банк оригинал документа или его нотариально заверенную копию. 1

Кроме того, банки обязаны регулярно обновлять данные о клиентах. 2 Они проверяют, например, срок действия паспортов. 2 Если обнаруживают, что данные недействительны, банк попросит уточнить ФИО, дату и серию выдачи нового паспорта. 2 Если не предоставить информацию, обслуживание могут приостановить. 2

Передача персональных данных возможна только с письменного согласия клиента, которое банк обязан запросить перед получением документов. 1