Почему банки и сервисы часто требуют обновление данных для безопасности транзакций?

Банки и сервисы часто требуют обновление данных для безопасности транзакций по нескольким причинам:

• Выявление подозрительных операций. frankmedia.ru Согласно закону №115-ФЗ, банки обязаны контролировать операции и сделки своих клиентов, чтобы предотвратить незаконные финансовые операции. frankmedia.ru www.vtb.ru
• Идентификация заёмщика. frankmedia.ru Обновление данных помогает верифицировать конкретного пользователя с картами и счетами, так как есть случаи, когда ими пользуются не владельцы счетов. frankmedia.ru
• Оценка надёжности клиента. allo.tochka.com Банки запрашивают информацию, чтобы оценить риски сотрудничества, проверить платёжеспособность заёмщика и защитить средства клиента от мошенничества. allo.tochka.com
• Предложение подходящих банковских продуктов. frankmedia.ru Обновление данных позволяет предложить наиболее подходящие банковские продукты, пересмотреть кредитные лимиты и т. д.. frankmedia.ru
• Рассылка уведомлений об операциях и рекламных материалов. frankmedia.ru allo.tochka.com

Кроме того, банки могут требовать обновление данных, если клиент поменял фамилию или место жительства. allo.tochka.com В среднем на это даётся неделя, но всё зависит от банка. allo.tochka.com