Почему банки хранят историю транзакций и как ее можно защитить

Банки хранят историю транзакций, чтобы анализировать поведение клиентов, оценивать кредитные риски, персонализировать банковские услуги и маркетинговые кампании. yandex.cloud www.astera.com

Например, банк может проанализировать историю транзакций клиента и определить структуру его расходов. www.astera.com На основании этой информации банк может порекомендовать кредитную карту с кэшбэком или вознаграждениями за покупки продуктов. www.astera.com

Чтобы защитить историю транзакций, банки используют различные меры, например:

• Антифрод-системы. 36.rospotrebnadzor.ru {7-host} Они анализируют каждую поступающую в банк транзакцию и присваивают ей метку, характеризующую её надёжность. 36.rospotrebnadzor.ru На основе исторических паттернов строятся модели для выявления мошенничества. yandex.cloud
• Многофакторная аутентификация. 36.rospotrebnadzor.ru Она включает смс-оповещения, push-уведомления, подтверждение по биометрии и другие меры. 36.rospotrebnadzor.ru
• Шифрование данных. brobank.ru habr.com Оно помогает организовать надёжные связи между подразделениями. brobank.ru
• Ограничение доступа. brobank.ru {9-host} В помещения с оборудованием для хранения данных доступ персонала строго ограничен: для контроля доступа используется биометрия и системы видеонаблюдения. {9-host}
• Разработка методик и инструкций поведения, чек-листов проверки правильности каждой транзакции. {6-host} Это помогает предотвратить случаи утраты конфиденциальных данных, связанные с действием человеческого фактора. {6-host}

Согласно законодательству, банки обязаны защищать сведения, которые относятся к банковской тайне. brobank.ru За разглашение личных сведений клиентов законы РФ предусматривают разного рода ответственность: гражданскую, административную или уголовную. brobank.ru