Почему банкам важно обновлять информацию о владельцах банковских карт?

Банкам важно обновлять информацию о владельцах банковских карт по нескольким причинам:

• Идентификация клиента. 1 Обновлённые данные позволяют банку оценить надёжность клиента и защитить его средства от мошенничества. 1
• Заключение договоров и оформление услуг. 2 Если клиент отказывается предоставлять актуальные данные или сведения не совпадают с реальными, открыть счёт, оформить банковскую карту или взять кредит не получится. 1
• Оценка платёжеспособности. 2 Данные используются для рассмотрения заявок. 2
• Отчётность перед ЦБ. 2 Банк обязан хранить данные о клиентах в течение срока действия договора, а после расторжения договора — в течение срока, указанного в 115-ФЗ, сейчас он составляет 5 лет. 1
• Рассылка уведомлений и рекламных материалов. 1 Если клиент дал согласие на обработку данных, банк может рассылать уведомления об операциях. 2

Согласно закону №115-ФЗ, банки обязаны собирать информацию о клиентах, чтобы предотвратить незаконные финансовые операции. 4