Можно ли проверить комплаенс-риски физ лицу, не являясь ИП?

Да, физическое лицо, не являющееся ИП, может проверить комплаенс-риски. x-compliance.ru Для этого можно воспользоваться, например, сервисом X-Compliance от «Интерфакса». x-compliance.ru Он позволяет проверить физических лиц на факторы комплаенс-рисков, включая принадлежность к категории публичных должностных лиц и их близкого окружения, а также оценку деловой репутации на основе новостей и сообщений СМИ. x-compliance.ru

Кроме того, для комплексной оценки комплаенс-рисков можно использовать сервис «Контур.Призма». kontur.ru Он оценивает факты в деятельности клиента, присваивает уровень риска и формирует анкету клиента по 115-ФЗ. kontur.ru

Также для проверки комплаенс-рисков своего счёта физическому лицу рекомендуется контролировать операции по основным критериям блокировки счетов по 115-ФЗ. yandex.ru Например, в зоне риска находятся счета, по которым совершается больше 30 операций в сутки, между зачислением и выводом проходит меньше минуты, а также нет обычных платежей при положительном балансе счёта. yandex.ru