Некоторые возможные последствия получения средств от неизвестного отправителя:

• Судебные разбирательства. 2 Отправитель перевода имеет право подать в суд на получателя, чтобы вернуть свои средства назад. 1 Если получатель умолчал о деньгах и просто потратил их, он будет обязан не только вернуть их назад, но и возместить отправителю перевода судебные издержки. 1
• Признание соучастником мошеннической схемы. 14 Если мошенники организовали перевод денег на карту с использованием фишингового сайта и получатель их потратит, его могут признать соучастником и привлечь к судебному разбирательству. 1
• Необходимость вернуть деньги дважды. 2 Если человек, который изначально прислал деньги, обратится в банк с просьбой разобраться в ситуации, у получателя не будет доказательств, что он уже возвращал ему сумму. 2 Суд может обязать перечислить деньги на тот счёт, с которого пришли средства. 2

Чтобы защитить собственные интересы, сразу после получения подозрительного перевода нужно сообщить о нём в банк. 1