Каким образом работает система противодействия банковским мошенникам?

Система противодействия банковским мошенникам, или антифрод-система, оценивает транзакции на степень вероятности мошенничества. fisgroup.ru Для этого система примеряет к каждой операции определённые критерии. fisgroup.ru Если транзакция им не соответствует, то проверяется более тщательно и сигнализирует об этом. fisgroup.ru

Некоторые этапы работы системы:

1. Первая «линия обороны». fisgroup.ru Транзакция проверяется на соответствие установленным ограничениям, таким как лимит на объём покупок по карте, максимальная разовая сумма покупки, число пользователей одной карты и другие. fisgroup.ru
2. Присвоение условных «меток». fisgroup.ru Операция получает одну из меток: красную, жёлтую или зелёную. fisgroup.ru 36.rospotrebnadzor.ru

• Красная метка означает опасность мошенничества, требуется аутентификация владельца карты. fisgroup.ru Например, такая метка автоматически присваивается переводам с нестандартными характеристиками. fisgroup.ru
• Жёлтая метка подразумевает проведение дополнительной проверки. 36.rospotrebnadzor.ru Её получают транзакции, которые вызвали определённые вопросы у антифрод-системы. 36.rospotrebnadzor.ru
• Зелёная метка означает одобрение на проведение операции. 36.rospotrebnadzor.ru Её получают транзакции, которые не вызывают у системы подозрений. 36.rospotrebnadzor.ru

Если вероятность мошенничества очень велика, система блокирует карты и счета. blog.rt.ru Это позволяет полностью исключить опасность потери денег. blog.rt.ru

Антифрод-системы постоянно обучаются и совершенствуются. 36.rospotrebnadzor.ru Как только появляется новая мошенническая схема, эксперты её изучают, затем создают алгоритмы выявления и противодействия подобным атакам, интегрируют новые сценарии в антифрод-систему. 36.rospotrebnadzor.ru