Некоторые способы защиты от незаконного снятия наличных средств через корпоративные карты:

• Оформлять карты только на тех сотрудников, которые часто ведут расчёты от имени компании. 1 Так будет проще отслеживать операции и контролировать расходы сотрудников. 1
• Не привязывать карту к расчётному счёту, а открыть для этого специальный счёт, который регулярно пополнять. 1 Так будет проще отслеживать операции и контролировать расходы сотрудников. 1
• Заранее обговорить, кто, когда и в какой сумме может снимать наличность с корпоративной карты. 1 В течение недели сумма снятия не должна быть более 30% от оборота по всем счетам. 1
• Выдавать сотрудникам карту только по мере необходимости (командировка, приобретение товаров и т. д.). 2 Если карта не находится на руках постоянно, риск нецелевых трат снижается. 2
• Сохранять чеки и квитанции, подтверждающие расходы с корпоративной карты. 5 Это потом прикладывается к авансовому отчёту. 5

Если банк выявит сомнительные операции, он вправе запросить у клиента документы, говорящие о легальности сделки, а также приостановить операции по его счетам. 2

Если банк злоупотребляет своими правами и действует неправомерно, можно обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ или направить иск в суд. 1