Несколько способов защитить переводы в условиях усиления проверок финансовых операций:

• Переводить только проверенным получателям. 1 Перед отправкой средств нужно убедиться в личности получателя. 1
• Проверять реквизиты и платформу перевода. 1 Следует использовать только официальные сайты банков и платёжных систем, остерегаться фишинговых ресурсов, имитирующих известные сервисы. 1
• Остерегаться срочных просьб о переводе. 1 Мошенники часто создают ощущение срочности, чтобы пользователь не успел проверить информацию. 1
• Не сообщать конфиденциальную информацию. 1 Нельзя передавать третьим лицам данные своей карты, коды из СМС или пароли. 1
• Обращаться к проверенным платёжным агентам. 1 В условиях санкций и ограничений на международные переводы такое сотрудничество поможет избежать проблем и обеспечить безопасность транзакций. 1
• Быть предсказуемым для банка. 3 Стараться не делать переводы больше привычных сумм. 3 Если планируется крупная покупка, нужно сохранять чеки и подтверждающие документы. 3
• Пояснять назначение платежей. 3 В комментариях к переводу можно указать, за что он. 3
• Использовать один банк для регулярных платежей. 3 Если постоянно менять карты и банки, это может вызвать вопросы. 3
• Не использовать личные карты для бизнеса. 3 Если есть предпринимательская деятельность, лучше оформить ИП или самозанятость. 3