Какие существуют современные методы борьбы с фродом в банковской сфере?

Некоторые современные методы борьбы с мошенничеством (фродом) в банковской сфере:

• Мониторинг финансовых операций. fisgroup.ru Банки наблюдают за транзакциями, чтобы определить аномальные или нестандартные операции, которые могут указывать на действия злоумышленников. fisgroup.ru Это включает анализ частоты и объёма транзакций, а также проверку соответствия операций профилю клиента и его предполагаемой деятельности. fisgroup.ru
• Верификация клиентов и их источников дохода. fisgroup.ru Это помогает предотвратить возможные мошенничества, связанные с открытием счетов на фиктивные имена или использованием банка для легализации преступных доходов. fisgroup.ru Для этого банки могут использовать системы проверки личности, а также проводить анализ финансовых документов и справок о доходах. fisgroup.ru
• Аудит и внутренний контроль. fisgroup.ru Регулярные аудиторские проверки и внутренний контроль позволяют обнаружить нарушения в процессах и операциях банка, связанные с мошенничеством. fisgroup.ru
• Технические решения. fisgroup.ru Использование программного обеспечения для анализа больших объёмов данных, машинное обучение и искусственный интеллект позволяют автоматизировать процесс анализа финансовых операций и выявления аномалий. fisgroup.ru
• Системы безопасности. fisgroup.ru Двухфакторная аутентификация и биометрические технологии способствуют защите аккаунтов клиентов от несанкционированного доступа и взлома. fisgroup.ru
• Повышение финансовой грамотности клиентов. www.kommersant.ru Например, создание онлайн-библиотеки знаний по кибербезопасности, где публикуются информация об актуальных уловках мошенников и способах защиты от них. www.kommersant.ru
• Сотрудничество с правоохранительными органами. fisgroup.ru Обмен информацией, совместное расследование и координация действий помогают своевременно выявлять и пресекать мошеннические схемы, а также привлекать виновных к ответственности. fisgroup.ru